Plata by mono (раніше MonoPay)

Зміст

Можливості інтеграції

#1. Приєднання та налаштування

#2. Створення еквайрингових платежів

#3. Відправлення посилання на оплату

#4. Тригери (автоматичне створення)

#5. Як зареєструвати Еквайринг в МоноБанк

Додаткова інформація

Можливості інтеграції

Інтеграція з Plata by mono дозволяє:

• Формувати посилання на оплату в 1 клік відразу з угоди (ручне або автоматичне)
• Передача інформації про товар на сторінку оплати
• Можливість автоматичної відправки SMS/Email з URL на оплату
• Сканування статусу оплати в режимі реального часу
• Автоприв'язка транзакцій, які надходять з виписки МоноБанк до створеного еквайрингового платежу
• Зміна суми платежу/угоди за мінусом комісії
• Автоматична генерація призначення платежу
• Гнучке налаштування доступів
• Автоматичне проведення комісій як дохід або витрата
• Зміна етапу угоди при успішному платежі та інша автоматизація на основі тригерів
• Детальна історія всіх створених еквайрингових платежів
• Підтримуються валюти: UAH, USD, EUR (інші неможливі)
• Фільтри по статусах та багато іншого

Основна логіка роботи, якщо приєднано Plata by mono та МоноБанк

1. Створюється еквайринговий платіж зі статусом "Очікується оплата" та типом "Заплановано 
2. Як тільки клієнт його сплачує, то він перестає бути запланованим і статус змінюється на "Успішно"
3. Через 10-15 хвилин після сканування виписки МоноБанк еквайринговий платіж автоматично пов'язується з платежем з виписки по ідентифікатору (додаткових налаштувань не потрібно)

#1. Налаштування

#1.1 В KeepinCRM перейти в розділ: Налаштування => Інтеграції => Plata by mono.

Та натиснути на кнопку "+" внизу справа, вказати довільну назву і токен з кабінету Еквайрингу

#1.2 Після приєднання з'явиться сторінка додаткових налаштувань.

1. Назва - довільна назва
2. Передавати інформацію про товари - Якщо в угоду додано товари, то ця інформація також буде передана в еквайринговому платежі, щоб клієнт на сторінці оплати бачив товар за який він сплачує. Передається така інформація: фото, назва, ціна, к-сть.
3. Корекція суми:
   • Зміна суми платежу на основі фактичної суми, яка надійде на рахунок - Якщо сума еквайрингового платежу 1000 грн., але з врахуванням комісії на рахунок надійде 960 грн., то сума фінансового платежу буде змінена на 960 грн.
   • Не змінювати суму угоди
   • Змінити суму угоди на основі фактичної суми, яка надійде на рахунок:
     • Приклад #1.
       Якщо сума угоди 1000 грн, еквайринговий платіж створено на 1000 грн., але з врахуванням комісії на рахунок надійде 960 грн., то сума угоди буде змінена на 960 грн.
     • Приклад #2.
       Якщо сума угоди 1000 грн, еквайринговий платіж створено на 500 грн. (авансовий платіж), але з врахуванням комісії на рахунок надійде 480 грн., то сума угоди не буде змінена. Оскільки сума угоди змінюється, тільки якщо розбіжність між сумою угоди і фактичним надходженням коштів на рахунок по еквайринговому платежу не більше 5%.
4. Комісія еквайрингу:
   • Провести комісію як дохід у фінансах
   • Провести комісію як витрату у фінансах
5. Призначення платежу - можна вказувати що саме додавати в призначення.
   • Приклад #1:
     Оплата по замовленню {{id}} - підставить додатково номер замовлення в призначення
   • Приклад #2:
     {{#jobs}}{{title}} - {{amount}} шт.{{^_last}}, {{/_last}}{{/jobs}} - підставить назву та к-сть товару. Результат: Товар 1 - 1.0 шт., Товар 2 - 1.0 шт., 
   • Додатково можна використовувати будь-які змінні з угод або товарів в цих угодах
6. Доступи - хто з працівників може створювати еквайрингові платежі

#2. Створення еквайрингових платежів

Щоб створити платіж на оплату через Plata by mono потрібно перейти в угоду, і в блоці "Фінанси" натиснути на кнопку "+", та обрати потрібний еквайринг.

Створювати еквайрингові платежі можна тільки з угод, і тим користувачам, які мають відповідні доступи. Якщо користувач #1 створив такий платіж, то користувач #2 не може його видалити або змінити. 

Додатково:

• Іконка еквайрингу відображається в угодах, розділі "Фінанси" та в підрозділі "Заплановано" розділу "Фінанси"
• Всі створені еквайрингові платежі можна переглянути в розділі: Фінанси => Еквайрингові платежі. Також додано відповідний доступ до цього підрозділу
• Якщо приєднано МоноБанк і в інтеграції Plata by mono увімкнено налаштування "Зміна суми платежу на основі фактичної суми, яка надійде на рахунок", то після створення еквайрингового платежу на 10 USD і його успішній оплаті, сума фінансів буде змінена (після сканування виписки МоноБанку) на суму, яка фактично надійшла на рахунок в ГРН.

#3. Відправлення посилання на оплату по SMS

Щоб відправити посилання на оплату через SMS (інтеграція TurboSMS, SMS Club), Email (інтеграція SendPulse) або будь-яким іншими методами, потрібно використати змінну:

{{.agreement.last_aquiring_url}}

#4. Тригери (автоматичне створення)

Щоб налаштувати автоматизацію для еквайрингових платежів (тригери), необхідно при створенні тригера обов'язково обирати таблицю Еквайринг та необхідну дію (окрім створення еквайрингового платежу, для цього використовується таблиця Угоди).

Для прикладу створено 3 тригери:

1. Автоматичне створення еквайрингового платежу на етапі "Передплата 10%"
2. Відправлення SMS, якщо створено еквайринговий платіж для оплати клієнтом
3. Зміна етапу угоди, якщо платіж успішний

#4.1. Тригер на створення еквайрингового платежу

#4.2. Тригер на відправлення SMS з посиланням на оплату клієнту

#4.3. Тригер на зміну етапу угоди, якщо еквайринговий платіж успішно сплачений (якщо потрібно слідкувати за неуспішними платежами, то замість success вказується failure)

Це тільки деякі приклади тригерів, інші можна створити на основі своїх бізнес-процесів.

#5. Як зареєструвати Еквайринг в МоноБанк

#5.1. Відкрийте рахунок ФОП у monobank (якщо ще не відкритий).

(Відкриття та обслуговування рахунків ФОП в Монобанк безкоштовне. Відкриття займає 2 хвилини)

#5.2. Заповніть анкету для підключення за посиланням https://www.monobank.ua/e-comm

Після заповнення форми, протягом доби,  вам надійде повідомлення про підключення та інструкція.

#5.3. Як отримати токен (після підключення)

a. Перейдіть на web.monobank.ua

• Відскануйте QR-код або введіть номер телефону.
• Підтвердіть вхід за допомогою додатку monobank

b. Натисніть "Інтернет", а після "управління еквайрингом"

*Якщо у вас немає сторінки "інтернет" - це означає:

• Що ви не залишали заявку на підключення до інтернет-еквайрингу від monobank. Залишити її можливо за посиланням https://www.monobank.ua/e-comm
• Або Вам ще не був відкритий доступ для отримання платежів. Будь ласка, зачекайте :)

c. Створіть токен

d. Скопіюйте токен та додайте в інтеграції KeepinCRM.

Додаткова інформація

• Доступно на розширеному тарифі
• Підключення необмеженої к-сті акаунтів Plata by mono
• Через модуль каси створювати еквайрингові платежі неможливо
• Щоб створити валідацію на перевірку наявності еквайрингового платежу необхідно використати змінну - aquiring_statements_count > 0